ライフプランニングに際しての注意点
ライフプランニングを行う際には、事前ヒアリングシートで現在の資産・負債の状況をお伺いするほか、保険証券、年金機構の委任状、固定資産税納税通知書、源泉徴収票または確定申告書のコピー等の提出をお願いしております。
（必ずしも提出を強制するものではありませんし、数値は大まかなもので結構です）
言うまでもなく、個人情報につきましては「個人情報保護方針」に記載の通り厳重に取り扱いますが、事前にここまでの情報を集めるＦＰ事務所はかなり少数です。
よって、どうしても抵抗がありましたら、ご提出頂かなくても結構なのですが、良ければ「ＦＰに相談する際に、事前に渡す情報」のページをご覧ください。
これだけの情報を頂く理由を書いてあります。
その他全般の注意点
お金に関する相談は、大抵の事は承る事が出来ますが、相談員は、以下の資格・免許を保有していませんので、当該資格に関連する法律に抵触する事はできません。
＜税理士（税理士法）＞
| 出来ない 事の例 |
個別具体的な税金の計算 税務書類の代理作成 税務の代理 |
| 出来る事 の例 |
仮定の事例に基づく税金の計算 税制の一般的な説明 ＮＩＳＡやiDeCoの説明 税制改正のセミナー |
＜保険募集人（保険業法）＞
| 出来ない 事の例 |
保険の募集・勧誘 |
| 出来る事 の例 |
必要保障額の計算 必要となる保障の説明 保険商品の仕組みの説明 |
＜金融商品取引業者（金融商品取引法）＞
| 出来ない 事の例 |
具体的な銘柄・数量・タイミング等を指定した投資助言 顧客の資産の代理運用 |
| 出来る事 の例 |
投資に関する制度の説明 金融商品の仕組みの説明 投資の参考となる情報の提供 |
＜弁護士（弁護士法）＞
| 出来ない 事の例 |
法律相談 訴訟の準備等の法律事務 遺産分割の利害関係の調整 |
| 出来る事 の例 |
法律の一般的な説明 公正証書の証人となる事 任意後見人となる事 |
＜社労士（社会保険労務士法）＞
| 出来ない 事の例 |
社会保険の請求手続きの代行 |
| 出来る事 の例 |
公的年金の受給見込み額の計算 公的年金制度の説明 |
＜司法書士（司法書士法）＞
| 出来ない 事の例 |
登記または供託に関する手続きの代理 登記の事務についての相談 |
| 出来る事 の例 |
公正証書の証人となる事 任意後見人となる事 |
＜行政書士（行政書士法）＞
| 出来ない 事の例 |
権利義務に関する書類（遺言書や遺産分割協議書等）の作成 |
| 出来る事 の例 |
遺言書やエンディングノートの作成アドバイス（作成への関与は不可） |
＜宅建業者（宅地建物取引業法）＞
| 出来ない 事の例 |
不動産取引の代理や仲介 |
| 出来る事 の例 |
不動産に関する法律や税金の一般的説明 |
| ＊ | 相談内容によっては、その場ですぐにお答えする事ができない場合や、専門家と協力して解決する必要がある場合もございます。後者の場合、専門家の方に別途報酬をお支払い頂く可能性があります（この際、当オフィスは、紹介手数料など一切の利益を享受致しません）。 |
| ＊ | 離婚、開業、民事信託、相続税対策、事業承継等の相談は、専門家の紹介が必要となる可能性が高いです。 |
