コンシェルジュとは、日本語で「総合世話係」と訳され、一つの窓口で顧客一人一人にきめ細やかなサービスを提供する人、という役割の存在です。
コンシェルジュの基本姿勢は、お客様に一番近い場所で、あらゆる知識や人脈を駆使して、多種多様なニーズに応える事です。
突き詰めて言えば、お客様に寄り添い、お客様の利益・満足度を最大限に高める事がコンシェルジュの仕事であり、これこそが当オフィスの目指すべき姿です。
そのためには、まず、お客様の利益を最も優先する仕組み作りが必要不可欠です。つまり、ＦＰと顧客との間に利益相反を起こさない仕組み作り、両者がwin-winでフェアな関係の構築です。
したがって、当オフィスでは、絶対に金融商品や不動産を売りませんし、比例報酬も頂きません。また、紹介先からバックマージンを受け取る事もありません（紹介自体、お客様から自発的に求められない限り行いません）。
そのほか、誠実な業務の遂行、知識の修得・更新、他業種との連携を行う必要もある事は、言うまでもありません。
当オフィスは、香川県で唯一、提案書作成料だけで経営しているＦＰ事務所です（教育事業や海洋散骨事業なども行っていますが、ＦＰ事業単体で黒字経営です）。
そのかわり、当オフィスの提案書作成料は、（ＦＰの価値を理解している同業者からは安めと言われますが）一般的には大金の部類に入ります。
「香川県には無料でお金の相談をできる場所がたくさんあるし、ＦＰの資格を持っている人も多いのに、なぜ、当オフィスが選ばれているのか？」
そう考えた時に、４つの仮説が浮かびます。
| ① | 数百万～数千万円かかる住宅資金や保険料総額と比較すると、数万円の相談料（提案書作成料）は必要経費だと思っている。 |
| ② | 将来の事は不安だけれども、相談して偏った営業トークを聞きたくない（言いくるめられたり、何かを売りつけられたりしたくない）と思っている。 |
| ③ | それなりのお金を取る以上、払ったお金以上の経済的利益が得られると思っている。 |
| ④ | お金の事を真剣に考えていて、フェアな立場からのアドバイスが欲しいと思っている。 |
実際のところは良く分かりませんが、おそらく④は、全員に共通しているはずです。
相談という形のないサービスにお金を払うという事は、「絶対に失敗したくない、最も安全性(信頼性)が高い所に相談したい」という真剣な気持ちを持っていらっしゃる証拠です。
そして、「そういう方が、なぜ当オフィスを選んで下さるのか？当オフィスと他の相談先との違いは何なのか？」
と考えた時に、浮かぶ答えは一つです。
それは、経営理念にも掲げた通り、香川県で唯一、お客様とフェアな関係を築いて、お客様第一の提案ができる仕組みがあるという事です。
ですから、当オフィスの事業領域と経営方針は、次の通りです。
| 事業領域 | お金の事を真剣に考えている方に、最もあてにされる存在 |
| 経営方針 | お客様との間に利益相反の無い、フェアな仕組みを守ります。 |
